Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020
Кто в теме, знает — список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ в 2020 году значительно сократился, после масштабной чистки сектора регулятором, а уж какой из них лучший — каждый решит для себя, с нас — анализ по условиям.
У каких брокеров отозвали лицензию в 2020 году: список
В текущем году документов, удостоверяющих личность лишились:
- Телетрейд (связан с ИнстаФорекс);
- Форекс Клуб;
- Фикс Трейд;
- Трастфорекс;
- Альпари Форекс (не Альпари Лимитед!).
Деятельность компаний прекратилась 27 января текущего года.
Лучшие Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ в 2020 году
Выживших, имеющих лицензию регулятора, не много:
- Альфа — не работает с резидентами;
- ВТБ;
- ПСБ (Промсвязьбанк);
- Финам;
Альфа Forex
В списке лучших форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ состоит, но прекратили работать с резидентами около года назад, сейчас предлагают свои услуги в полном объеме только alien, активно этим пользуются граждане союзных республик.
Жаль, Альфа в свое время предлагала одни из лучших условий по счетам, спредам и кредитному плечу.
Бескомиссионный ввод/вывод денег и низкий спред на рубле делал их ТОПами в рейтинге форекс-дилеров.
ВТБ Капитал форекс
100% дочка одноименного банка, практикуется третий год — с 2020 г.
Имеет не только лицензию ЦБ, но и состоит в СРО (саморегулируемой организации) АФД (Ассоциация Форекс дилеров). Последняя гарантирует компенсационные выплаты клиентам в случае банкротства брокера:
Правда, суммы там смехотворные. Вот выдержка из положения о компенсационном фонде:
По бухгалтерскому отчету за прошлый год в остатках на счетах у СРО по целевому финансированию с учетом всех доходов от членства и расходов на уставную и неуставную деятельность, держится около 23 млн. рублей. Выводы читатель сделает самостоятельно)
ВТБ Форекс умело регулирует свои риски, удерживая максимальное кредитное плечо в пределах 1:40, минимальная позиция — 0,5 лота (шаг такой же), котировки 4/5 знаков (зависит от пары), спрэд колеблется от 2 до 8 пунктов.
Очень лояльный спред по рублевым парам — 5 и 7 копеек для доллара и евро соответственно. Всего к торговле представлено 24 валютных пары.
Полностью придерживается внутреннему законодательству — имеет не только лицензию ЦБ, но и соблюдает требования по налогам за клиента: сам рассчитывает, перечисляет, отчитывается.
По отзывам, многие трейдеры готовы уплачивать НДФЛ, однако из-за отсутствия четкого регламента и «непрозрачных» схем пополнения счетов оффшорных форекс дилеров, заплатить налоги самостоятельно трейдеру в нашей стране не так просто.
Минимальный депозит, по условиям, рассчитывается как соотношение min. суммы сделки к max. кредитному плечу в базовой валюте, потом конвертируется в валюту счета (EUR, RUR, USD, GBP).
По данным ВТБ Форекс получается не меньше, чем 1250 единиц базовой валюты, сконвертированной в валюту номинального счета (можно USD, EUR, RUR).
Будьте внимательны, под этим показателем имеется ввиду маржа, а значит у вас должен быть не хилый запас средств для проведения торговых операций, помимо этой суммы.
ВТБ Капитал Форекс работает только с платформой МТ5, в которой нельзя открывать локированные позиции.
Скрытых комиссий не имеется.
Ввод/вывод: в рублях — без комиссии в ВТБ онлайн, пополнение в валюте — 0,75% от операции (так же через дистанционку).
ПСБ Форекс (Промсвязьбанк)
В том же списке, что и ВТБ: и лицензия ЦБ есть и в СРО состоит.
Условия торговли почти одинаковые:
- Платформа — только MetaTrader 5 (локи, т.е. открытие разнонаправленных позиций — запрещены);
- Минимальный депозит — 50 тыс. рубл.;
- Кредитное плечо — 1/40;
- Шаг объема — 0,01, он же — минимальный лот;
- Котировки — 3/4/5 знаков — зависит от пары;
- Счет открывается в рублях;
- Пополнение/вывод — через Интернет банк ПСБ (или по заявке через отделение), обе операции без комиссии;
- Отдельный номинальный счет обойдется в 50 тыс. руб. за открытие — и столько же обслуживание ежемесячно. В обычной ситуации в нем нет необходимости.
- С налогами история, как в ВТБ:
Банковский форекс от ПСБ и ВТБ в 2020 году подойдет клиентам одноименных банков с депозитом 5-10 тыс. $, в первую очередь потому, что это позволит существенно сэкономить на комиссии за ввод/вывод денег.
Стратегия больше среднесрок, скальпинг можно пробовать с ПСБ, а валютный депозит — в ВТБ, риск — умеренный, по меркам форекса даже консервативный.
Отзывы о форекс брокерах с лицензией ЦБ РФ (Промсвязьбанк и ВТБ)
В отличие от оффшорных дилингов, например Альпари, банковский не кормит своих клиентов плюшками типа бонусов, конкурсов, кэшбэков.
Нет там и бинарных опционов, которые вызывают жаркие споры среди трейдеров.
Банковский форекс для нашей страны явление свежее — потому и уровень сервиса пока вызывает вопросы. Отзывов немного, пожалуй, больше всего было в свое время об Альфе.
По опыту можно сказать, что такого богатого функционала в личном кабинете (как например, у Альпари) — там нет, нет привычных способов вывода на любые кошельки/сервисы/в криптовалюте/на любые карты — только идентифицированные банковские счета.
Могут возникнуть перебои с площадкой, а техподдержка не такая быстрая.
Лицензирование форекс брокера в наших реальностях не дает полной уверенности в том, что он попадет в список лучших и не возникнет вопросов с сервисом и обслуживанием. Пожалуй, главное, в чем можно быть уверенным — что вы заплатите налоги, принудительно будете контролировать свой риск (за счет низкого кредитного плеча), и сэкономите на комиссии за не торговые операции (то бишь, вывод честно заработанного).
Адекватных отзывов в сети на 2020 году о форекс брокерах с лицензией ЦБ РФ так же немного, сколь недолга их деятельность.
Вот, например, о ПСБ:
Тут более конструктивные:
О ВТБ Форекс с лицензией ЦБ РФ в целом, то же самое:
Финам Форекс
Старейший представитель списка лучших форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ, который так же вступил с СРО, как и остальные порядочные дилеры — группа компаний, имеет в составе и банк.
Спреды и валютные пары Форекс Финам 2020 года
Ну и по условиям Финам Форекс в 2020 году сюрпризов не преподносит:
- 27 валютных пар;
- Поддерживает МТ4 (однозначный плюс);
- Шаг, он же минимальный объем открываемой позиции — 0,01 лот;
- Спред — на EUR/USD от 11 пунктов, но может меняться в зависимости от рыночных условий;
- Из рублевых пар — только с USD;
- Минимальный депозит не афишируется, очевидно, рассчитывается как у ПСБ и ВТБ;
- Кредитное плечо как просит ЦБ — 1/40;
- Деньги вращаются только безналичным путем между счетами, можно пополнить со счета другого банка (заплатите комиссию своего ФКУ) или стать клиентом Инвестиционного банка Финам, вывод — таким же способом (без комиссии). Вывести на карту другого банка или электронный кошелек невозможно. Сроки — до 2 рабочих дней.
Из преимуществ частенько приводят как аргумент наличие неплохого обучающего материала в виде Академии Форекс от Финама.
Заключение
В списке форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ в 2020 году выбрать лучшего сложно — список короткий, условия почти одинаковые, поэтому выделить характерные черты невозможно. Объединяет их невысокое кредитное плечо, жесткое ограничение способов закинуть или вывести деньги, налоговые обязательства и довольно высокое вступительное депо. В качестве преимущества банковский форекс активно бравирует своими лицензиями и саморегулируемой организацией, насколько это оправдано пока непонятно — массовых прецедентов еще не возникало. По отзывам, уровень сервиса не дает ни плюсов, ни минусов, а вот жесткие ограничения по минимальному депозиту сразу отсекают большую часть потенциальных клиентов — новичкам однозначно не подойдет. Но, может оно и к лучшему — целее будет народный капитал?)
Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020 : 1 комментарий
Все брокеры, которые не смогли пройти проверку на честность и порядочность, переместились в разряд черных брокеров, услуги которых, на первый взгляд, не отличаются от предложений компаний с лицензиями. Клиент регистрируется, пополняет торговый счёт, пользуется программным обеспечением, общается с менеджерами. Многие претензии инвесторов связаны с рыночными манипуляциями. Программа корректирует курсы валют, чтобы свести к минимуму потери торговой площадки и возможную прибыль трейдера. Клиенту фактически некуда пожаловаться в подобной ситуации.
Список всех брокеров с лицензией ЦБ РФ 2020
20 августа 2020
Здравствуйте, уважаемые читатели!
Рынку Форекс давно требовалось серьезное регулирование со стороны государства. В конце 2020 года лишен лицензии ЦБ ряд форекс-дилеров по причине нарушений законодательства. Сегодня я расскажу о том, какие существуют брокеры с лицензией ЦБ РФ: список с номером и датой получения документа будет представлен в виде таблицы. Также рассмотрю перечень брокеров, лишившихся лицензии.
Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ
К началу 2020 года лицензии ЦБ РФ получили 4 компании-посредника на форекс-рынке.
Организация | Номер лицензии | Дата получения |
ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» | 04513961020000 | 14.12.2020 |
ООО «ПСБ-Форекс» | 04514023020000 | 07.04.2020 |
ООО «ВТБ Форекс». | 04513993020000 | 01.09.2020 |
ООО «Альфа-Форекс» | 04514070020000 | 20.12.2020 |
Лицензированные посредники на рынке определены. Какие условия предоставляют трейдерам зарубежные и отечественные дилеры? Имеются ли положительные изменения в российском межбанковском секторе? Разберусь с этими вопросами подробно.
С кем лучше работать: с российскими или зарубежными брокерами
Кто лучше — российский или иностранный дилер? Недостатки и преимущества имеются с обеих сторон.
Зарубежные брокеры, которые имеют лицензии ЕС и регулируются солидными организациями (CySEC, BaFin, FCA), являются более надежными, чем многочисленные ДЦ (дилинговые центры). Такие посредники не подходят для мелких инвесторов — для открытия счета нужен солидный капитал.
И это правильный подход. Как можно играть в азартные игры с крупнейшими финансовыми организациями в лице банков и фондов со счетом в $10 или $100?
Центральный Банк РФ в плане увеличения минимального порога входа пошел по пути зарубежных регуляторов. Дилеры в качестве филиалов банков являются более надежными в плане вывода сделок на межбанк и правдивости котировок.
Трансляция котировок ведется от надежных поставщиков. При работе с зарубежным дилером с лицензией ЕС необходимо проводить платежи через иностранные банки, что является не очень удобным вариантом для российских игроков.
В России просматривается тенденция запрета Форекс. Валютный межбанковский рынок и Форекс — разные категории, и мелким инвесторам едва удастся что-то заработать.
Существуют ли брокеры бинарных опционов с лицензией ЦБ РФ
Список брокеров, получивших отказ ЦБ РФ
Отказ в лицензии от Центрального Банка получили следующие дилеры:
Что значит отказ в предоставлении лицензии
При отказе в выдаче разрешительного документа дилер не имеет права рекламировать свою компанию, заключать договоры и привлекать инвесторов.
Что дает лицензия ЦБ РФ
Плюсы и минусы лицензированных forex-брокеров
В результате лицензирования работы форекс-дилеров клиенты получают ограниченное кредитное плечо, бонусы, высокий минимальный вход, лимит по просадке. По обновленным правилам РФ дилер становится налоговым агентом. У трейдера при выводе денег вычитается налог на прибыль.
Как защищены клиенты российских форекс-дилеров
Стабильность функционирования и надежность гарантируется на законодательном уровне. Дилер имеет уставной капитал, регламентируемый законом. Для защиты финансов трейдера существует компенсационный фонд в саморегулируемой организации. Клиент имеет право на судебную защиту своих интересов.
Российские СРО форекс-дилеров
В настоящее время единственным аккредитованным Центральным Банком учреждением является Ассоциация форекс-дилеров или АФД.
Каких брокеров лишили лицензии
К концу 2020 года на рынке оставалось 9 брокеров с лицензиями.
К началу 2020 года Центральный Банк Российской Федерации отозвал действующие лицензии у пяти компаний:
- ИнстаФорекс (Фикс Трейд);
- Форекс Клуб;
- Трастфорекс;
- Телетрейд;
- Альпари.
Компании лишились документов вместе с квалификационными аттестатами контролеров и руководителей. Дилеры открывали фиктивные представительства в России. Все клиентские счета были размещены в офшорных юрисдикциях.
Что будет с брокерами, у которых Центробанк аннулировал лицензию
Форекс-дилеры, у которых главный банк отобрал документ, не могут рекламировать свой бренд, привлекать российских инвесторов. Дилер должен расторгнуть действующие договоры с трейдерами. Отзыв документа от ЦБ РФ не означает освобождения от обязательств по выплате клиентских средств.
Брокерские компании на рассмотрении
Получения разрешительного документа от ЦБ РФ ожидают компании Роделер и БКС Форекс. Многие оффшорные Forex отказались от идеи получения документа.
Как получить лицензию
Условия для получения документа ЦБ РФ — Forex должна состоять в аккредитованной СРО и вложить 2 миллиона рублей в компенсационный фонд. На счету брокера должен быть минимум средств в сумме 100 миллионов рублей.
Требования для брокеров и изменения для клиентов
Дилер должен состоять в аккредитованной саморегулируемой организации. Существует ограничение в предоставляемых клиентам инструментах — не более 26 валютных пар.
К брокерам ЦБ РФ предъявляются требования:
- наличие своего сайта;
- возможность внесения депозита через банки;
- исполнение обязательств налогового агента;
- запрет хеджирования.
Для клиентов существуют ограничения кредитного плеча не более 1 к 50. По новым условиям увеличен размер минимального депозита. Клиент должен в обязательном порядке пройти верификацию с предоставлением документов и оформить договор в представительстве.
Заключение
Брокерам поставлены жесткие условия получения лицензии. Трейдеры могут продолжать иметь отношения с компаниями без лицензии ЦБ РФ, но без защиты со стороны российского законодательства. Для многих мелких инвесторов условия участия в отечественных Форекс становятся неприемлемыми. Это относится к минимальному депозиту, фиксированному завышенному спреду, обязательной верификации.
А вы как считаете: за Forex будущее или ограничения ЦБ РФ оправданы? Делитесь опытом в комментариях.
Список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ 2020
Рынок Forex до недавнего времени не подвергался регулированию со стороны государства. Но уже в 2020 году были введены важные нормы и законы. И для того чтобы быть надёжным форекс-брокером, нужно вести деятельность в соответствии с принятыми правилами. Также подлежит регулированию реклама, касающаяся деятельности форекс-дилеров. В ней обязательно должно быть упоминание о том, что любые действия на бирже могут привести к потере финансов, так как это относится к рисковым операциям. Не все брокеры форекс соответствуют новым требованиям. Для клиентов принятые государством меры направлены на то, чтобы защитить население, а вот для брокеров это не очень выгодно.
На сегодняшний день лицензию ЦБ имеют 4 Форекс брокера: Финам-Форекс, ВТБ 24 Форекс, ПСБ-Форекс (дочка Промсвязьбанка) и Альфа-Форекс.
Лучшие Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ представлены в нашем рейтинге.
Российские надежные Форекс брокеры имеющие лицензию ЦБ РФ
Что дает лицензия ЦБ РФ?
Государственная лицензия — это гарантия того, что форекс-компания стабильна, проверена, является надёжной. Государство защищает рядового трейдера, потому как в погоне за прибылью брокеры могут вести нечестную игру. Также брокерские компании используют незаконную рекламу и вводят граждан в заблуждение. Даже те брокеры, которые лицензированы государством, всё равно могут подвести. Поэтому человек должен осознанно подходить к выбору.
Положительные моменты государственного лицензирования:
- Центробанк РФ проверяет, как компания осуществляет свою деятельность. Если проверка пройдена успешно, компания признаётся проверенной и надёжной.
- Каждая компания должна вступить в компенсационный фонд. Это делается для защиты клиентов. В случае потери средств из-за банкротства компании, какая-то часть их компенсируется средствами фонда.
- Деятельность компании регулируется Центральным банком. Если у неё есть лицензия, то банк может осуществлять проверки её деятельности. При объявлении банкротства, клиенты могут рассчитывать на защиту со стороны правительства.
- Лицензированная компания может осуществлять только те торговые сделки, у которых снижен риск. А, значит, средства клиента будут в относительной безопасности.
- У лицензированных форекс-брокеров есть большая сеть офисов. Можно прийти в филиал и проконсультироваться.
Официально, деятельность брокерских контор стала регулироваться в 2020 году. Новый закон подверг изменениям правила «О рынке ценных бумаг». Было принято дополнение, которое затрагивало деятельность форекс-дилеров. Начиная с 2020 года, произошло ещё одно изменение. Все компании должны быть зарегистрированы в специальных организациях. Это компенсационные фонды. Их несколько:
Требования для брокеров и изменения для клиентов
- Для максимального кредитного плеча используется показатель 1:50. Ранее этот показатель равнялся 1:1000, что приводило к быстрому сливу депозитов у новичков. Специалисты расценивают это нововведение как негативное для компаний. Ведь на простом примере видно, что так клиент теряет намного больше.
Пример: Вы купили 10 акций на 1000$ без кредитного плеча. Если акции упадут на 1% вы потеряете 10$. Если вы используете кредитное плечо 1:100, то за свою 1000$ вы уже получите 1000 акций и при падении их стоимости на 1% вы потеряете 1000$, тоесть полностью сольете депозит. Эта мера в полной степени защищает от потерь тех, кто только делает на первые шаги на бирже. - В списке инструментов осталось только 26 валютных пар. Используются только самые ликвидные из них. Это действие играет на руку новичкам, для которых некоторые пары не представляют никакой ценности. А вот для опытных трейдеров это потеря. Из негативных моментов можно отметить то, что было запрещено CFD. Ведь торговая активность по нему была очень хорошей в последние несколько лет.
- Финансы клиентов теперь хранятся на специализированных счетах. Что касается брокеров, им придётся приложить усилия и модернизировать свою финансовую схему, чтобы подстроиться под это изменение. Для трейдеров это несомненный плюс. Это защищает их от кражи денег со стороны дилера.
- Новые принципы налогообложения коснулись трейдеров. Если брокерская компания получила лицензию государства, то автоматически она стала налогоплательщиком. Это правило было введено в 2020 году. Фирмы должны уплачивать налоги с тех доходов, которые получают от клиентов. Касательно трейдеров, они должны заплатить государству 13%. А если трейдер не является гражданином РФ, тогда он оплачивает повышенную налоговую ставку в 30%. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год.
Что значит отказ в предоставлении лицензии?
Стоит отметить, что такие компании не заблокируют, их не будет видно в чёрном списке. Таким образом, государство предоставляет населению выбор — пользоваться услугами проверенных компаний, либо же на свой страх и риск размещать средства в непроверенных фирмах. Клиент сам решает, стоит ли рисковать в таком вопросе.
Нужно понимать, что деятельность лицензированного брокера прозрачна. Но, при этом, ЦБ устанавливает ограничения, например, по торговому плечу. И если для опытных брокеров высокое торговое плечо — это только преимущество, для обычных людей — это скорее недостаток. Этот нюанс заставляет опытных профессионалов пользоваться услугами нелицензированных компаний.